ライフプランサポート

野田市で相談実績多数のファイナンシャル・プランナーをお探しなら!

自己実現を目的とした生涯学習をサポートする東京都の公益財団法人で、

30年間に渡り、様々な人々のご相談にご対応し、夢の実現をサポートしてまいりました。

趣味であれ、仕事であれ、あなたの夢を叶える「ライフプランサポート」

ファイナンシャルプランナー(CFP)が、あなた自身やあなたのご家族のライフプラン(人生設計)に基づく将来の収支見通しを立て、最適な資産設計・資金計画(ライフプランニング)をご提案し、その実行をサポートします。

ライフプランニングとは、ただ単に現在の月々の生活費の収支を積み上げ、将来の一般的なライフイベント(就職、結婚、出産、教育費、家の購入、老後資金)に必要な経費との差額を計算し、今すぐ家計を見直して毎月いくら貯金しましょう!というものではありません。我慢して節約し、とにかくやみくもに貯金を増やすことが目的というわけではないのです。

たった一度きりの人生をあなたらしく生きるための、あなたならではのお金の使い方。あなたならではの毎日を楽しみながらも、その目標や夢の実現のために必要な貯蓄の仕方を考えていくことが大切です。

誰のものでもないあなた自身が望むあなただけの人生。まずはそれがどのようなものであるのかをしっかりと目標を定め、一緒にライフイベント表に落とし込んでいきましょう。そしてその実現のためのキャッシュフローを含めた全体像を描いていくことこそが、あなたにとってのライフプランニングとなるのです。プランの提案後は、そのとおりに実行するかどうかは完全にあなたの自由です。わたしたちは、あなた自身の人生に一切口をはさむようなことはしません。当然、強制することもなければ、実行できているかどうかの確認すら行いません。

その代わりにお客様のご要望に合わせて、別途様々なサービスをご提供させていただくことが可能です。一例を挙げますと、

 ・お金や投資に対する正しい知識のご提供

 ・各種保険商品に関する情報のご提供

 ・社会保険や年金制度に関する情報のご提供

 ・税制に関する情報のご提供

 ・相続や事業承継に関する情報のご提供

などがあります。これらの正しい情報や知識を身につけることにより、あなたの夢の実現の精度が高まるはずです。

そして更にお客様のご要望により、定期的にプランの見直しを行なうことが可能です。最初のプランニングから一定期間経過後に、再度、その時点での現状に合わせて、あなたの気持ちをしっかりとうかがいながら同じ作業を繰り返し、新たなライフプランニングをご提案します。

私たちの目標は「長期的な視点で中立的なアドバイスを行い、なたの最善の利益を追求すること!」です。

あなたの人生をより充実したものとするために、わたしたちは寄り添い、お手伝いしてまいります。

家計の見なおし

ご相談に何の準備も必要ありません。最も気軽に、雑談をしているような感覚でFPのアドバイスを体験することができます。

 

・普通に収入を得ているのに、貯金がなかなか貯まらないのはどうして?

・保険ってどうやって選べばいいの?

・一戸建てとマンションって、どっちがお得なの?

・家計簿ってつけた方がいいの?

・収入が低いため結婚が不安。

・収入が低いので子供をつくるのが不安。

・結婚する気はないんだけど、老後はどうなるの?

・お金の心配ばかりしていて楽しくない。

・どうやって仕事を選べばいいの?

・定職に就かず、好きなことばかりしていて大丈夫?

 

どんなことでも構いません。時間単価いくらの割安な相談料だけで、ざっくばらんに専門家のアドバイスを受けることができます。相談の結果、具体的なサービスをご希望の方は、通常のサービス料金からこの相談料を差し引いた価格で、本格的なサービスを受けることができます。

 

また、自分自身でFPの知識を身に付けて、自分自身で家計管理ができるようになりたいという方には、ファイナンシャル・プランナーの資格取得のためのサポートプランもご用意しております。

 

ライフプランニング

あなたのほんとうに求めている人生に寄り添うため、あなたがほんとうに求めてることは何か?そこをしっかりと見つめ直すところからお手伝いをさせていただきます。毎日の慌ただしい生活に流されてしまっていると、なかなか自分の内面と向き合う時間を取ること自体が難しく、本気で考えたこともないという人が殆どです。

 

・あなたのプロフィールのご確認

・あなたの夢の洗い出し

・ライフプラン上の主要な生活目標のご確認

・プラン作成にあたってのご希望のヒアリング

・キャッシュフロー表の作成

・ライフイベント表の作成

・あなたの夢を実現するための生活上のアドバイス

・定期的な見直し(アフターフォロー)

 

人それぞれ必要なアドバイスは異なりますが、生活上のアドバイスでは、各人の状況に合わせて必要な、次のようなアドバイス(一例)をさせていただきます。

 

・固定費の見直し

・賃貸住宅の見直し

・住宅ローンの見直し

・保険の見直し

・就業状況の見直し

・資産運用の見直し

など

 

退職後のライフプランニング

人生100年時代に突入しました!

 

人の寿命が50歳だった時代から比べれば、本来、人生を2倍楽しめる時代がやってきたと喜ぶべきはずですが、長生きするリスクを不安に思う声が最近大きくなってきているように感じます。

 

人生の3大出費といえば住居費と教育費と老後資金です。つい十数年前までは、この3大出費のうちの住居費と教育費をどう乗り越えるかが一番の関心事でした。そこさえ何とか乗り切れば、老後資金は年金でなんとかなったのです。しかし、今は老後資金が一番の関心事となりました。人間が生きていく上で、絶対に避けることができないのが、老化と死ぬことです。死ぬことに関しては、もともと死亡保険で対応してきました。しかし、その一番の目的は、若くして不幸にも亡くなってしまった場合の残された家族に対する保障です。高齢期にそれほど高額の死亡保険が必要となるケースはそう多くはありません。

というわけで、老後に最も重要になるのは、やはり老後資金への備えではないでしょうか。そのような保険としては、年金保険や介護保険などがありますが…

 

退職した。相続した。その時々に合わせて、あなたが残りの人生をどのように送りたいのか、そのご希望をお伺いし、それに最も相応しいプランイングをすることが必要だと考えます。決して、テレビのニュースで伝えられている、老後はこうしましょうという情報=世の中の一般的な考え方が、あなたの求める老後生活に合致するとは限らないのです。

 

ひとりひとりのご希望に寄り添うことができる、フリーのファイナンシャル・プランナーに、是非、一度ご相談ください。

 


 

初回、相談無料です。

※家計の見直しサービスは相談のみのため、初回から料金が発生します。

まずはお気軽にお問合せください!

 

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Tel:04‐7120‐8551

営業時間 月~金 9:00~18:00

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